ZUM BUCH · PERSÖNLICHER REPORT

Vom Lesen ins Entscheiden.

Das Buch schafft Verständnis. Der persönliche Report hilft Ihnen, Ihre eigene Situation zu strukturieren und die nächsten Entscheidungen vorzubereiten.

01 Situation erfassen
02 Optionen einordnen
03 nächste Schritte vorbereiten

Persönlichen Report starten →

Ihre Angaben dienen der Erstellung Ihres persönlichen Reports.

1. Persönliche Daten

Damit wir den Report korrekt zuordnen und per E-Mail zustellen können.

Vorname

Nachname

Geburtsdatum

E-Mail-Adresse

E-Mail-Adresse wiederholenSo vermeiden wir eine Zustellung an eine falsch geschriebene Adresse.

2. Steuerliche Angaben

Wir fragen nur Werte ab, die für die Modellrechnung benötigt werden.

Familienstand

Gemeinsame steuerliche Veranlagung?

Sonstiges zu versteuerndes Jahreseinkommen – ohne diese VersicherungsleistungEine realistische Schätzung genügt für die Modellrechnung. Dieser Wert wird im Report ausgewiesen, damit unterschiedliche Szenarien später nachvollziehbar bleiben.

Kirchensteuerpflichtig?

Bundesland

Verbleibender Sparer-PauschbetragGemeint ist der noch verfügbare Sparer-Pauschbetrag für die spätere Veranlagung.

Besteht bei diesem Versicherer ein Freistellungsauftrag?

Höhe des noch verfügbaren Freistellungsauftrags bei diesem VersichererDieser Betrag kann vom insgesamt noch verfügbaren Sparer-Pauschbetrag abweichen.

Liegt eine Nichtveranlagungsbescheinigung bei dieser Versicherung vor?

3. Kranken- und Pflegeversicherung

Die Fragen ändern sich automatisch passend zu Ihrem Versicherungsstatus.

Wie sind Sie derzeit krankenversichert?

Wie werden Sie voraussichtlich im Ruhestand krankenversichert sein?Wenn Sie das nicht wissen, wählen Sie „Weiß ich nicht“. Dann ist vor der automatischen Berechnung eine Klärung erforderlich.

Haben Sie mindestens ein Kind?

Wie viele Ihrer Kinder sind unter 25 Jahre alt?Diese Angabe kann den Pflegeversicherungsbeitrag beeinflussen.

Kennen Sie den Zusatzbeitrag Ihrer Krankenkasse?

Individueller Zusatzbeitrag in %

Monatliche Einnahmen, auf die Sie bereits Kranken- und Pflegeversicherungsbeiträge zahlenNur bei freiwilliger gesetzlicher Krankenversicherung. Die tatsächliche Einstufung entscheidet Ihre Krankenkasse.

4. Versicherungsvertrag

Bitte übernehmen Sie die Werte möglichst direkt aus Ihrer Vertragsinformation.

Welche Vertragsart liegt vor?

Vertragsbeginn

Fälligkeit / Beginn der Auszahlungsphase

Voraussichtliche Kapitalauszahlung

Summe der eingezahlten BeiträgeFalls unbekannt: aktuelle Vertragsinformation prüfen oder beim Versicherer erfragen.

Vom Versicherer angebotene monatliche Rente

Liegt Ihnen eine Bestätigung vor, dass die Kapitalauszahlung steuerfrei ist?

Riester-Auszahlungsphase

Vertragsguthaben zum Rentenbeginn

Monatsrente bei 100 % Verrentung

Monatsrente nach 30 % KapitalentnahmeBitte den tatsächlichen Anbieterwert eintragen; der Rechner leitet ihn nicht pauschal aus 70 % der Vollrente ab.

Beruhen die Leistungen vollständig auf geförderten Beiträgen?Bei „Nein“ oder „Weiß ich nicht“ werden keine scheinpräzisen steuerlichen Nettowerte ausgewiesen.

Rendite, Wunschentnahme, Anlagehorizont und Risikoeinschätzung müssen Sie nicht vorgeben. Der Report zeigt standardisierte Vergleichsszenarien.

Für Riester werden 100 % Verrentung und 30 % Teilkapital plus verbleibende Rente gegenübergestellt. Die Steuerwerte sind Modellwerte; Sonderfälle mit nicht oder nur teilweise geförderten Beiträgen müssen individuell geprüft werden.

5. Prüfen & absenden

Bitte kontrollieren Sie die wichtigsten Angaben.

Persönlicher Lebensversicherungs-Report